Обобщение программного подхода в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в КБ «EuroCreditBank» А.О.

КБ «EuroCreditBank» А.О. в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее - Программа) разрабатывается в соответствии с положениями Закона № 308 от 22.12.2017 о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и на основе международных стандартов, в частности, Рекомендациям 40 Международной целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF-GAFI), Директивы ЕС №. 849 от 20.05.2015 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, а также документов Группы Вольфсберга.

Программа устанавливает правила:

а) знание и принятие клиентов и фактических бенефициаров, которые устанавливают категорию клиентов, в зависимости от риска, только после их адекватной идентификации;

б) постоянный мониторинг сделок и деловых отношений, определение цели и характера деловых отношений, интерпретация регулярного характера деятельности клиентов, а также мониторинг сложных и необычных сделок по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма основанные на пруденциальных принципах, с тем чтобы предотвратить начало или поддержание деловых отношений с лицами, против которых применяются международные ограничительные меры.

Каждый сотрудник КБ «EuroCreditBank» А.О, независимо от занимаемой должности, постоянно несет ответственность за важность применения правил AML/CFT в своей повседневной работе.