ECB prelucrează datele dumneavoastră în scopuri și temeiuri diferite, după cum urmează:ECB prelucrează datele dumneavoastră în scopuri și temeiuri diferite (prevăzute de art. 6 GDPR, legea 133/2011 și art. 6 al Legii 195/2024), după cum urmează:

a) persoana vizată și-a dat consimțământul pentru prelucrarea datelor sale cu caracter personal pentru unul sau mai multe scopuri specifice; (doar în cazurile în care este necesar)

Inclusiv:

• marketing personalizat
• transmiterea ofertelor comerciale
• cookie-uri opționale etc.

b) prelucrarea este necesară pentru executarea unui contract la care persoana vizată este parte sau pentru luarea unor măsuri la cererea persoanei vizate înainte de încheierea unui contract;

În cazul încheierii unui contract între persoana vizată și ECB ca urmare a contractării unui pachet de produse și servicii financiar bancare precum și în cazul solicitării unei simulări de credit/depozit, furnizarea oricăror servicii financiar-bancare pe bază de contract (tranzacții / operațiuni ocazionale precum: schimb valutar, depunere numerar în contul altei persoane, plata ratelor de credit pentru clienți ECB, schimb de cupiură etc.); gestionarea relației cu clienții / persoanele vizate, gestionarea calității datelor, efectuarea sau procesarea operațiunilor de plăți prin sistemul SWIFT, inclusiv, dacă este cazul, transferul datelor cu caracter personal către SUA de către SWIFT.

c) prelucrarea este necesară în vederea îndeplinirii unei obligații legale care îi revine operatorului;

Executarea obligațiilor ce țin de prestarea serviciilor bancare oferite prin preluarea în aplicațiile informatice ale ECB a datelor din actul de identitate; Prevenirea fraudelor și garantarea secretului bancar prin analizarea/ verificarea autenticității actului de identitate prezentat, conformarea cu normele legale aplicabile în domeniul bancar în vederea respectării cerințelor de cunoaștere a clientelei, prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului, raportarea zilnică a tranzacțiilor conform legislației aplicabile, administrarea conflictelor de interes, gestionarea controalelor din partea autorităților; îndeplinirea obligațiilor de supraveghere bancară efectuată asupra ECB și de raportare către autoritățile de supraveghere, respectarea cerințelor prudențiale naționale și europene aplicabile instituțiilor de credit (inclusiv administrarea eficientă a riscului de fraudă prin menținerea unei liste de avertizare în care sunt documentate încercările și suspiciunile de fraudă); managementul lichidităților, optimizării bilanțului și stabilirii prețurilor de transfer; managementul portofoliului; gestiune administrativ financiară; păstrarea/ depozitarea (premergătoare arhivării) și arhivarea documentelor potrivit prevederilor legale a documentației contractuale (inclusiv asigurarea operațiunilor conexe acestor activități); audit intern; asigurarea sănătății si securității în incintele ECB și ale sucursalelor sale; implementarea măsurilor de actualizare și securitate a datelor cu caracter personal (inclusiv prin realizarea de copii de siguranță), gestionarea calității datelor, gestionarea relațiilor cu autoritățile publice inclusiv prin furnizarea informațiilor relevante conform dispozițiilor legale sau cu alte persoane care prestează un serviciu public (executori judecătorești, notari etc.). Pentru îndeplinirea scopurilor mai sus-menționate, ECB se va baza pe interesul legitim al operatorului acolo unde anumite prelucrări exced prevederile legale relevante.

d) prelucrarea este necesară pentru a proteja interesele vitale ale persoanei vizate sau ale altei persoane fizice (Înregistrările video prin intermediul sistemului de monitorizare video intern al Băncii și subdiviziunilor teritoriale, sistemul Control Acces);

e) prelucrarea este necesară pentru îndeplinirea unei sarcini efectuate în interes public sau în exercitarea unei autorități oficiale cu care este învestit operatorul;

- îndeplinirea unei sarcini de interes public care reiese din actele normative;

- exercitarea de către operator a funcțiilor sau atribuțiilor prevăzute de actele normative.

Conform legislației bancare, AML/KYC, fiscale, materiale și procesuale , precum și reglementări ale Regulatorilor, ce impune raportări și transmiterea de informații către:

• Banca Națională a Moldovei
• Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor
• autorități fiscale (SFS) și judiciare (Arbitraje, instanțe judecătorești)
• Organele de drept (Procuratura, MAI, CNA, SIS etc)
• Alte autorități ce au acest drept (Notari, Executori judecătorești, CNAS, BNS, CNOFM etc.)

f) prelucrarea este necesară în scopul intereselor legitime urmărite de operator sau de o parte terță, cu excepția cazului în care prevalează interesele sau drepturile și libertățile fundamentale ale persoanei vizate, fapt care necesită protejarea datelor cu caracter personal, în special atunci când persoana vizată este un copil.

Implementarea unor mijloace ce permit oricărei persoane să semnaleze neconcordanțele sesizate în legătură cu serviciile bancare oferite de ECB; îmbunătățirea serviciilor bancare furnizate prin optimizarea fluxurilor, politicilor și procedurilor interne (inclusiv optimizarea costurilor și bugetelor prin activități de cost controlling); monitorizarea tranzacțiilor și contactarea clientului / persoanelor vizate în vederea prevenirii fraudelor; proiectarea, dezvoltarea, testarea și utilizarea sistemelor informatice existente sau noi și a serviciilor IT (inclusiv stocarea bazelor de date în țară sau în străinătate); asigurarea sănătății si securității în incintele ECB și ale sucursalelor sale; gestionarea relațiilor cu autoritățile publice inclusiv prin furnizarea informațiilor relevante conform dispozițiilor legale sau cu alte persoane care prestează un serviciu public (executori judecătorești, notari etc.) activități de profilare și segmentare în scop de analiză; efectuarea de sondaje cu privire la serviciile bancare, activitatea ECB și a partenerilor contractuali; gestionarea reclamațiilor primite privind serviciile bancare, inclusiv constatarea, exercitarea sau apărarea unor drepturi ale ECB și/ sau ale subsidiarelor sale în instanță, precum și constituirea de probe în acest sens.

Furnizarea oricăror servicii financiar-bancare (tranzacții / operațiuni ocazionale precum: schimb valutar, depunere numerar în contul altei persoane, plata ratelor de credit pentru clienți ECB, schimb de cupiură etc.); gestionarea relației cu clienții / persoanele vizate, gestionarea calității datelor, efectuarea sau procesarea operațiunilor de plăți prin sistemul SWIFT, inclusiv, dacă este cazul, transferul datelor cu caracter personal către SUA de către SWIFT.